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杨佰林律师

       杨佰林律师,北京京都(上海)律师事务所合伙人、刑事部主任,上海市律师协会刑事业务研究委员会委员,上海山东商会法律顾问团团长。律师执业十八年,主攻经济犯罪、职务犯罪、金融证券领域犯罪的刑事辩护,承办过力拓案、安徽兴邦集资诈骗37亿案、武汉东风汽车公司挪用一亿元社保资金案、无锡国土局正副局长受贿案等社会广泛关注的大案要案,是国内经济犯罪领域的资深律师。

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电信诈骗无处不在 招术层出不穷


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  近期,山东省临沂市一位准大学女生,发生了悲剧。家境贫寒、经历寒窗苦读的她,终于考上大学,却遭遇电话诈骗损失近万元学费。她因情绪激动昏厥,医院抢救无效,遗憾地离开人世。实际上,不只在中国,电信诈骗已经成为各国社会“顽疾”:日本老年人频频成为电信诈骗的目标,美国以税收为由头的电信诈骗手法更是五花八门,令不少人上当受骗。为了打击电信诈骗,各国从制度和技术层面着手,采取了不同的防范措施,并指导公众掌握一定的对应策略。

  【美国:建立“拒绝来电名单”网站】纳税是美国人生活中最重要的活动之一,也是美国电信诈骗犯最惯用的行骗由头。面对无孔不入的诈骗行为,美国国会继1991年通过《电话消费者保护法》后,又在2003年通过《控制非自愿色情和推销侵扰法》。图为2012614日,美国休斯顿,金融诈骗犯艾伦·斯坦福前往鲍勃凯西联邦法院接受审判。这名诈骗犯涉案金额高达70亿美元,因涉嫌庞氏骗局而被逮捕,其将面临终身监禁。

  美国在其境内的电信运营商之间建立了一个名为“拒绝来电名单”的注册网站,让民众免费上网注册自己的家庭电话或手机。注册成功后,除了慈善机构、政治团体或电话调查者之外,任何人向这些号码进行电话推销都被视为非法行为。用户如果再被骚扰,可到该网站举报。任何号码一旦被用户列入拒绝来电名单,则31天内都不能再给用户打电话。若来电涉及强行推销、欺诈,消费者有权向网站投诉。

  【日本:银行冻结疑似诈骗账户】日本的电信诈骗主要针对富裕的老人。诈骗者一般会谎称为对方的子女,编出丢了公司支票等理由要求父母垫钱。骗子还会谎称为警察,称受害人账户涉嫌非法活动,要求其转账到安全账户。还有骗子谎称受害者在某网站的会员费未付清,可能面临官司。据日本警察厅统计,仅在2014年,日本电信诈骗案涉嫌金额已经超过500亿日元。

  为了打击电信诈骗,日本警方加强与银行的联动,采取了多种措施,包括:监控银行账户异常交易、银行店面转账汇款超过15万日元时须出示身份证件、同一家银行每人只能开设一个账户、银行ATM限制单次及单日转账额度、禁止银行账户买卖,等等。图为2006112日,日本东京,三井住友银行集团为保护客户电子银行交易安全,将采用一个新的可以自动更改密码的系统来增加交易安全性,这一系统每分钟只可以更换密码一次。

  【德国:银行帮忙追回被骗钱款】在德国,低级的电信诈骗比较罕见,通过发短信和打电话行骗的案例很少。德国的电信诈骗犯很少在国内下手,还因为忌惮德国完备的个人信用网络。在德国,个人在银行开户时不仅要实名登记,还要接受严格的身份检验,身份证、家庭固定电话、工作单位等都要进行存档备案。开户者还要和银行签订“信用合同”。2004722日,德国曼内斯曼(Mannesmann)案面临审理,Deutsche银行主席Josef Ackermann出席最后一次审判,他和其他五名联合被告被以不信任罪起诉,原因是他们在与英国移动电讯巨子Vodafone合作时在奖金红利方面将五千七百万的奖金挪给了管理层,这是德国最大的合作欺骗。

  此外,用户在签订手机、网络等合同时,也要实名登记,并签订“信用合同”。银行、电信、网络、租房等公司会定期将用户的个人信用信息向德国信用信息处理机构Schufa报告。这样,一旦发生电信诈骗,银行可以轻松通过Schufa系统查出相关信息,帮用户把钱追回来。所有德国个人和公司在Schufa都有档案和评分。系统将自动扣除被查出涉嫌电信诈骗的个人和公司的信用分。银行也将向涉嫌诈骗的个人或公司发出警告。图为2016312日,德国法兰克福照明展上,德意志银行的分行被德国前货币“德国马克”钞票图案照亮。

  【澳大利亚:提供“电话号码保护”】根据澳大利亚竞争与消费者委员会、澳通信和媒体管理局公布的数据,澳电话诈骗方式主要是提供免费旅游、谎称“中大奖”“政府退税”等,其中针对移民的电信诈骗也比较流行。澳大利亚大堡礁,因为当地旅游资源丰富,很多诈骗团伙通过“免费旅游”的幌子欺骗外国游客。

                 

【法国:盗卡神器】2005921日,法国中东部城市里昂,在一起票务发行人诈骗案中,一种专门用于收集、盗取信用卡信息的特殊设备被缴获。这个设备特别之处在于,它安有用于读取信用卡密码的照相机和用于记录其他信息的传感器。

  诈骗犯冒充移民部门官员给持临时签证的移民打电话,谎称对方签证出现问题,需要缴纳相关费用,否则将被驱逐出境。对此,澳移民局表示,政府不会致电要求支付签证费用,希望大家不要理会这样的电话。要防范诈骗分子骚扰,民众可以向澳大利亚电话局申请免费的“电话号码保护”服务,这样就可以拒绝所有市场营销人员来电。不过,也有人利用这项服务进行诈骗,称需要支付一定费用才能开通这项服务。但这个服务实际上是免费的。

  【诈骗手段各不同】一般说来,骗子想要骗小伙伴们上钩乖乖交钱,就要使用一些手段。比如过分夸张的广告,提供虚假信息,赠送小礼物,产品试用或是免费服务等。骗子通常会用电话与你联系,但是有的也会用Email,短信或是广告,有的甚至会吸引你主动联系对方。20141219日,西班牙马德里,西班牙诈骗犯尼古拉,“小淘气尼古拉”,他因诈骗、伪造政府文件和伪装政府官员等罪名于被起诉,目前案件还在审理之中。

  【旅行团的包价旅游】所谓的免费旅游或是低价旅游一般多包含了许多的隐性花费在里边,有些所谓的此类旅行团根本就不存在,什么旅行也只是在收了你的钱之后就没有下文了。

【信贷和贷款】推进费用贷款,发薪日贷款、信用卡保护甚至于提供给你低利率的信用卡,一些小伙伴们看到这些信息估计眼睛都直了,但是同时也更容易上当受骗啊。

            

  【虚假投资机会】动辄就要启动数百万资金。骗子们就是借着投资,商贸的复杂性以及大多数人对此类活动知识储备不足来骗人的。20151013日,韩国大邱地方检察院宣布,人称“稀世诈骗犯”的曹喜八的亲信、54岁的姜太容10日在中国江苏省无锡市的住宅中被中国警方逮捕,罪名是涉嫌非法滞留。曹喜八被控从2004年到2008年,在韩国成立十几个皮包公司,谎称“通过医疗器械租赁业,可保障30%40%的高收益”,从3万多名投资人处骗取4万亿韩元(约合221亿元人民币),制造了韩国史上最大规模诈骗案。

  【慈善事业】一般这类诈骗,骗子们都使用手机与受害者联系的。2012718日,北京,“投资10万回收百万”,制造这个发财神话的女“慈善家”张田在北京市第二中级法院受审,她被控向78名被害人集资诈骗人民币828.1万元。

  【高风险的国外彩票】这是违反一些国家法律的,在这些国家明令禁止通过电话或邮件往来跨境销售或购买此类彩票。但最关键的一点就是,其实你永远也不会见到真正的境外彩票。

【延长汽车保修时间】骗子们会通过交流获知你喜欢开的车的类型,品牌。然后引导你以高价购买此类车,或要求你提交少量的费用以延长保修时间。

【免费试用产品】有些公司会给小伙伴们一些免费试用的产品,或是推荐给你一堆产品,然后每月催你付款,直到你退订!来源:参考消息网

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信息发布时间:2016-8-31 10:48:00 浏览: